Las 15 peores compañías de seguros de automóviles, según Consumer Reports
Los proveedores con mayor puntuación ofrecieron el mejor servicio con las primas mensuales más competitivas
Seguro de automóvil Ha pasado de ser una factura mensual molesta a un gasto paralizante Eso me hace cuestionar si quiero tener un auto. Titulares En todo el país se han recibido informes sobre la Explosión sin precedentes en seguro Las primas de los últimos años han aumentado, por lo que si está pagando mucho por la cobertura, querrá asegurarse de que está Cubierto por una buena compañíaEn un giro de los acontecimientos que se describe mejor con una de mis frases favoritas, me decepcionó, pero no me sorprendió, saber que las grandes empresas se encuentran en la parte superior de la lista de las peores Compañías de seguros de automóviles. Incluso la empresa que utilizo ocupa un lugar preocupantemente alto en la lista.
Para establecer Esta clasificación, Informes del consumidor emitió una encuesta nacional a más de 40,000 asegurados a principios de este año y clasificó a 36 proveedores de seguros de automóviles según las respuestas. Los proveedores con la puntuación más alta ofrecieron el mejor servicio con las primas mensuales más competitivas, por lo que las compañías en esta lista obtuvieron la puntuación más baja en servicio y precios de prima mensual. Cada compañía recibe una puntuación de cinco puntos posibles para siete factores. Los siete factores son primas, reclamos, cobertura, claridad de la póliza, ayuda y asesoramiento, revisión de la póliza y servicio.
La puntuación de primas refleja la satisfacción del cliente con el precio de las primas, y las puntuaciones de reclamaciones son la satisfacción del cliente con el manejo de las reclamaciones. Las puntuaciones de cobertura reflejan la satisfacción del cliente con la amplitud de la cobertura, y las puntuaciones de claridad de la póliza reflejan la claridad de la cobertura y los precios de la póliza. Las puntuaciones de ayuda y asesoramiento reflejan la satisfacción con el asesoramiento proactivo, las puntuaciones de revisión de pólizas reflejan la satisfacción con la minuciosidad de la revisión de pólizas y las puntuaciones de servicio reflejan la satisfacción con el servicio al cliente sin reclamaciones.
Tenga en cuenta que su experiencia puede variar y que las condiciones externas, como los patrones climáticos locales y las condiciones del tráfico, aún afectan sus tarifas. Haga clic aquí para ver Informes del consumidor Guía de compra de seguros de automóvil.
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15) Grupo Chubb INA
Chubb INA Group es un grupo de seguros global que ofrece seguros para autos estándar y clásicos. Al igual que todas las aseguradoras de esta lista, obtuvo una puntuación pobre de 1 de 5 puntos posibles en primas, y 2 puntos en ayuda y asesoramiento y en revisión de pólizas. Sin embargo, obtuvo una puntuación respetable de 4 de 5 en satisfacción de reclamos, por lo que no es la peor opción. En general, obtuvo 46 de 100 puntos posibles.
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14) Grupo de seguros Hartford
A pesar de existir desde el año 1810, Hartford Insurance solo obtuvo 45 de 100 puntos posibles en satisfacción del cliente. También obtuvo 4 de 5 puntos en satisfacción de reclamos, pero solo 1 punto por sus primas y 2 por ayuda y asesoramiento.
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13) Grupo de Seguros Familiares Americanos
¡Qué nombre para una compañía de seguros! Con una puntuación de satisfacción general de 44 puntos sobre 100, American Family Insurance recibió puntuaciones medias en todos los ámbitos, excepto en las primas.
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12) Grupo Auto Club
A pesar de tener increíbles planes de servicio en carretera, AAA se quedó atrás en satisfacción del cliente en esta encuesta. Obtuvo 43 puntos sobre 100, que en realidad es el mismo puntaje que las siguientes dos empresas. AAA se quedó atrás en los puntajes de ayuda, asesoramiento y servicio.
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11) Grupo de seguros Allstate
¿Está en buenas manos? Allstate obtuvo la misma puntuación que AAA: 43 sobre 100. Los clientes quedaron razonablemente satisfechos en todos los aspectos, excepto por los precios premium, por supuesto.
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10) Grupo de viajeros
Travelers Group recibió la misma puntuación que Allstate y AAA: 43 sobre 100. Este estudio mostró que Travelers tuvo dificultades en las clasificaciones de ayuda y asesoramiento.
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9) Grupo MAPFRE Norteamérica
Nunca había oído hablar de MAPFRE, pero resulta que es un grupo asegurador global que opera en más de 100 países en los cinco continentes. Sin embargo, los clientes odiaron el servicio de MAPFRE, y le dieron una puntuación de solo 1 sobre 5. En general, MAPFRE obtuvo 42 sobre 100, la misma puntuación que la siguiente empresa en la lista.
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8) GEICO (Grupo de seguros Berkshire Hathaway)
GEICO recibió un 1 de 5 por el costo de las primas, como todas las empresas en esta lista, y puedo dar fe de esto como cliente de GEICO. También obtuvo una puntuación baja en las clasificaciones de asesoramiento proactivo y obtuvo un 42 de 100.
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7) Grupo de Seguros Progresivos
Supongo que Flo, la chica de moda de Progressive, no hace mucho para ayudar con la satisfacción del cliente. Las puntuaciones de Progressive no se destacaron en ninguna área aparte del costo de las primas, pero obtuvo solo 41 sobre 100.
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6)Grupo General de Mercurio
Mercury recibió una puntuación de satisfacción de 40 sobre 100, con deméritos asignados a sus puntuaciones de servicio y puntuación de primas. Mi familia usa el seguro Mercury, pero cada vez que he obtenido cotizaciones de Mercury han sido astronómicamente caras.
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5) Compañías de seguros Liberty Mutual
Liberty Mutual obtuvo 39 puntos sobre 100 en satisfacción general. Los clientes le dieron solo 2 de 5 puntos en cobertura, ayuda y asesoramiento, revisión de pólizas y servicio. A pesar de esto, obtuvo la misma puntuación general que la siguiente aseguradora en la lista.
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4) Compañías de seguros de automóviles estatales
State Auto Insurance (no State Farm) es parte de Liberty Mutual, por lo que ahora tiene sentido que las dos compañías hayan recibido los mismos puntajes bajos de satisfacción. State solo obtuvo un 2 de 5 en servicio, pero en general obtuvo el mismo puntaje que su empresa matriz, 39 de 100.
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3) Grupo de Seguros para Agricultores
Farmers Insurance existe desde 1928 y, sin embargo, recibió solo 38 de 100 en satisfacción general del cliente en esta encuesta. Recibió solo 2 de 5 en cobertura, ayuda y asesoramiento, revisión de pólizas y servicio. Farmers obtuvo la misma puntuación general que la siguiente compañía en la lista.
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2) Empresas de PC Kemper
Nunca había oído hablar de Kemper Insurance, pero ahora sé que debo mantenerme alejado debido a sus bajas puntuaciones en esta encuesta. Recibió una puntuación general de 38 sobre 100, pero obtuvo una puntuación de 2 sobre 5 en cobertura, claridad de la póliza, ayuda y asesoramiento, y servicio. A pesar de la baja puntuación, la compañía con peor puntuación en esta encuesta obtuvo una puntuación más baja por un margen comparativamente significativo.
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1) Compañías de Plymouth Rock
Plymouth Rock se hundió como una roca hasta el fondo de la clasificación de satisfacción del cliente, recibiendo solo 31 de los 100 puntos posibles. Solo ofrece cobertura en Connecticut, Massachusetts, New Hampshire, Nueva Jersey, Nueva York y Pensilvania. Es la única compañía en esta lista que obtiene solo 2 de los 5 puntos en satisfacción del cliente en el manejo de reclamos, que es posiblemente el pilar más importante del seguro de automóvil.
Una versión de este artículo apareció originalmente en Jalopnik.